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Das Bitcoin-Handelsvolumen brach nach der Implementierung von KYC ein


Seit dem 1. Oktober ist das Bitcoin-Handelsvolumen auf LocalBitcoins, der ältesten P2P-Handelsplattform, stark gesunken.

In der Woche vom 28. September wickelte die Plattform Bitcoin-Transaktionen im Wert von fast 250 Millionen US-Dollar weltweit ab.

Seitdem ist diese Zahl gesunken. Von 191 Mio. R $ am 5. Oktober bis 166 Mio. R $ am 12. Oktober.

Handelsvolumen von LocalBitcoins

Dieser starke Rückgang war auf die Implementierung von „Know Your Customer“ [KYC] im globalen Maßstab zurückzuführen, wodurch die Geldwäsche erschwert wurde.

Die finnische Plattform, die seit 2012 in Betrieb ist, kündigte im Juni eine abgestufte Richtlinie an, in der jede Schicht unterschiedliche Beschränkungen garantiert, die am 1. Oktober in Kraft getreten sind.

Neues Schichtsystem

Er sagte: "Das nullte [0] Konto, das heißt, nur Benutzer mit einfacher Authentifizierung, können Kaufverhandlungen führen, aber auf LocalBitcoins kann keine Brieftaschenadresse empfangen werden, und BTC kann nicht verkauft und beworben werden."

Dies bedeutet, dass Benutzer auf dieser Ebene nur Bestellungen ausführen können, die nicht ausgeführt werden können, weil keine Bitcoin-Adresse vorhanden ist. Tatsächlich benötigt jeder eine [1] Ebene verifizierter Konten, um Bewegungen auf der Plattform auszuführen.

Das heißt, grundsätzlich muss jeder seine Identität, seine tatsächliche Adresse und andere KYC-Informationen angeben. All dies ist für Bewohner westlicher Länder recht einfach, aber in vielen Ländern ist es einfach unmöglich oder sehr schwierig, eine Adresse anzugeben.

Albanien verfügt beispielsweise nicht über ein geeignetes Postsystem. Es gibt keine "Post" wie im Westen. Dies gilt nur in anderen Ländern.

Ist die Geldwäschebekämpfung noch geschlossen?

In Afrika sind Straßen ohne Namen häufiger als Straßen mit Namen. Es gibt weitaus weniger Häuser mit Nummern oder Postleitzahlen.

Infolgedessen sind diese Länder ausgeschlossen, einschließlich ehrlicher und ehrlicher Menschen, die Inflation, Beschlagnahme und sogar Diebstahl entgehen wollen. Das westlich ausgerichtete Geldwäschebekämpfungsgesetz berücksichtigt nicht die sehr unterschiedlichen Umstände anderswo auf dem Planeten, um dies sicherzustellen Diese Benutzer können die Plattform nicht weiter nutzen.

Darüber hinaus ist in einigen Ländern nur ein Reisepass ausreichend, um auf die Plattform zuzugreifen, während in anderen Ländern [z. B. Kolumbien] die Situation anders ist.

Als registriertes Unternehmen in Finnland hat Localbitcoins nur wenige Möglichkeiten, da es ein Gesetz verabschiedet hat, das „Vorschriften für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ vorschreibt. In diesem Fall ist die CFT ein Rechtsmodell gegen die Finanzierung terroristischer Handlungen.

Die Implementierung von LocalBitcoins kann jedoch kritisiert werden, da sie in der Regel auf 10.000 US-Dollar begrenzt ist, bevor diese Anforderungen angewendet werden. Das Kontaktieren von LocalBitcoins scheint ein System implementiert zu haben, das KYC für sogar 50 $ Bitcoin-Handel erfordert.

Zusätzlich zu anderen Unterlagen müssen sie eine physische Adresse für den Kauf oder Verkauf von 50 USD angeben, was in vielen Ländern nicht möglich ist, da es in vielen Ländern keine realen Adressen gibt.

Jeder, der mehr als 20.000 US-Dollar im Jahr kauft oder verkauft, muss einen anderen offiziellen Adressnachweis in eigenem Namen vorlegen, was für viele Menschen nicht möglich ist.

Ist LocalBitcoins dezentralisiert?

LocalBitcoins müssen keine zentralisierte Einheit sein, da sie sehr einfach funktionieren. Die meisten von ihnen sind wahrscheinlich die erste und bekannteste Anwendung des Modells.

Die Plattform ist im Grunde eine Möglichkeit für zwei Personen, einer Vertrauensübertragung zuzustimmen, und ein Ort, an dem der Verkauf oder Kauf angekündigt werden kann.

LocalBitcoins fordert den Verkäufer auf, seinen BTC bis zu einer Überweisung einzufrieren und den BTC dann nach der Transaktion freizugeben, was sehr einfach ist.

Dies ist also nur Code, der jedoch auf dem LocalBitcoins-Server ausgeführt wird. Dies kann problemlos mit einem Smart Ethereum-Vertrag ausgeführt werden, und Sie können auch Bitcoin verwenden, um ihn zu implementieren, obwohl dies nicht so praktisch ist.

Für Ethereum erstellen Sie zunächst einen Smart-Vertrag, der als Depotbank mit der Adresse des Käufers fungiert, und senden dann die ETH an den Smart-Vertrag, der den Vertrag blockiert, bis Sie die Transaktion einreichen oder die Vereinbarung zum Kündigen des Vertrags bestätigen.

Die Frage ist, warum sollte der Käufer Ihnen vertrauen? Was ist, wenn der Käufer kein Geld sendet?

Daher müssen Sie einen etwas komplizierteren Smart-Vertrag erstellen: Wenn ETH nach X Stunden nicht bestätigt wird, wird ETH zurückgegeben. Wenn der Käufer jedoch einen Streit hat, sperren Sie ihn, um das Problem zu lösen, oder frieren Sie ihn sogar vollständig ein Wird nicht zurückkehren ETH. Wenn sie mit der angegebenen ETH-Adresse konkurrieren und die Parteien einverstanden sind [oder die Reputation der Adresse unter dem Schwellenwert liegt], kann die Adresse nicht entsperrt werden, und es ist offensichtlich, dass dies durch Signieren unter Verwendung der ursprünglich angegebenen Adresse erfolgen kann.

Dies ist weniger sicher, als wenn jemand bei LocalBitcoins eine Quittung verwendet, um den einen oder anderen zu bestimmen, aber tatsächlich versuchen sogar die meisten Leute bei LocalBitcoins, Reputation und Zuverlässigkeit aufzubauen, was hier möglich ist. Fall

Es gibt auch eine zentralisierte Alternative zu LocalBitcoins. ETH und BCH haben auch ähnliche Websites. Es kann auch lokale Versionen geben, z. B. einen Geschäftsmann in Afrika, der einen angemesseneren KYC-Ansatz für die Region gewählt hat.

Bei LocalBitcoins scheint der Rückgang des Handelsvolumens jedoch erstaunlich zu sein, da unklar ist, ob die Plattform global bestehen wird.

Quelle: Vertrauensknoten

Quelle: Zusammengestellt aus 0x Informationen von LIVECOINS. Das Copyright liegt beim Autor und darf nicht ohne Erlaubnis reproduziert werden.

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